Регистрация ломбарда расчетный счет, документы
Sbertimekpk.ru

Финансовый портал

Регистрация ломбарда расчетный счет, документы

Какие документы необходимы для открытия ломбарда

С чего начать

Открытие любого бизнеса начинается с написания бизнес-плана. Бизнес-план – это своего рода подробная инструкция для эффективного управления бизнесом, которая помогает учитывать внутренние и внешние риски, негативно влияющие на деятельность компании.

Написание эффективного бизнес-плана, который будет соответствовать действительности, и помогать в реализации целей компании, достаточно трудоёмкое занятие и требует наличия достаточных знаний в сфере маркетинга, менеджмента, бизнес-планирования, финансового менеджмента и т.д. Поэтому зачастую начинающие предприниматели обращаются за помощью в компании, которые занимаются профессиональной разработкой бизнес-планов. Большинство таких аналитических групп предлагают приобрести типовые бизнес-планы. Однако при приобретении типового бизнес-плана следует учитывать, что для различных регионов действует своя, отличная от других регионов, специфика внешней среды, которая определяет тенденции развития рынка. Типовой бизнес-план, разработанный для реализации проекта в Москве, вряд ли будет соответствовать действительности при открытии в каком-либо другом регионе страны.

Разработка индивидуального бизнес-плана имеет больше преимуществ. Проведение маркетинговых исследований, исходя из конкретных условий и возможностей, наиболее точно будет соответствовать действительности и, как следствие, управление бизнесом будет более эффективным. Разработка индивидуального бизнес-плана может занимать продолжительное время и требовать более крупных вложений, однако в результате вы можете получить по-настоящему действенную инструкцию, которая сможет помочь вам реализовать поставленные цели.

Следующим шагом для осуществления предпринимательской деятельности является регистрация юридического лица. Создание юридического лица регламентируется главой 4 Гражданского Кодекса РФ, а также соответствующими Федеральными законами, в зависимости от выбранной организационно-правовой формы. Наиболее распространенными формами существования коммерческих предприятий являются:

Выбор организационно-правовой формы создаваемого предприятия лучше осуществить, проконсультировавшись с юристами. Также для ускорения открытия юр.лица рекомендуется воспользоваться услугами юридических контор. Многие из них предоставляют такую услугу, и возьмут на себя всю рутину по регистрации юридического лица и подготовке соответствующих документов.

Порядок регистрации юридических лиц определен Федеральным законом от 08.08.2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». С полезной информацией, которая поможет в процессе регистрации, вы сможете ознакомиться на сайте www.nalog.ru. Также рекомендуем ознакомиться с Федеральным законом от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ О ломбардах (вступил в силу с 01.01.2008 г.).

Примерный перечень необходимых для регистрации документов

решение (протокол) о создании Общества

учредительный договор Общества (если будет несколько учредителей)

заявление на регистрацию Общества по форме 13001

оплаченная государственная пошлина – 2000 рублей

в дальнейшем необходимо будет получить разрешение на данный вид деятельности

Примерный перечень необходимых для работы документов

Свидетельство о регистрации

Правоустанавливающие документы на помещения, где будет располагаться предприятие (договор купли-продажи, договор аренды и т.д.)

Санитарно-эпидемиологическое заключение с приложением перечня видов выполняемых работ и (или) оказываемых услуг

Однако открытие ломбарда не ограничивается стандартной процедурой государственной регистрации фирмы и сопряжено с рядом трудностей технического характера. Так как ломбард имеет дело непосредственно с ювелирными изделиями, в состав которых входят драгоценные металлы и камни, это означает, что данная организация подлежит постановке на учет в ряде государственных служб, а именно:

в Федеральной службе по финансовому мониторингу (ранее называлась Комитетом финансового мониторинга),

в Государственной инспекции пробирного надзора Российской государственной пробирной палаты.

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным принимать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Межрегиональные управления федеральной службы по финансовому мониторингу существуют в соответствии с территориальным делением Российской Федерации на федеральные округа.

Пробирный надзор действует в России как государственная система с 1700 года. Целью деятельности пробирного надзора является защита прав потребителей ювелирных и других бытовых изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, прав изготовителей указанных изделий от недобросовестной конкуренции, а также защита государственных интересов в сфере производства, использования и обращения драгоценных металлов и драгоценных камней. Государственных инспекций пробирного надзора несколько в соответствии с районами деятельности, объединяющими несколько субъектов РФ.

Постановка на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу

Согласно постановлению Правительства РФ от 18 января 2003 г. № 28 об утверждении положения о постановке на учет в федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы постановке на учет подлежат в том числе ломбарды.

Постановка на учет организации осуществляется в течение 30 дней с даты ее государственной регистрации. Для постановки на учет организация представляет в Федеральную службу по финансовому мониторингу следующие документы:

  • заявление о постановке на учет (в произвольной форме), подписанное руководителем и заверенное печатью организации; оформляется на фирменном бланке предприятия.
  • карта постановки на учет по форме, утвержденной Федеральной службой по финансовому мониторингу (форма 2-КПУ). Заверяется нотариально. В пункте 16 формы 2-КПУ должностное лицо, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля должно иметь высшее юридическое, либо экономическое образование.

Федеральная служба по финансовому мониторингу принимает решение о постановке либо отказе в постановке организации на учет в срок, не превышающий 10 дней с даты представления вышеуказанных документов. Уведомление о принятии соответствующего решения вручается представителю организации под расписку или направляется заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

В случае изменения сведений, содержащихся в карте постановки на учет, организация в течение 5 дней сообщает о них в Федеральную службу по финансовому мониторингу.
Документы для постановки на учет могут быть представлены в Федеральную службу по финансовому мониторингу представителем организации или направлены заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

Постановка на специальный учет в Пробирной палате

Согласно инструкции о порядке ведения специального учета организаций и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, организации перед осуществлением операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями встают на специальный учет в государственных инспекциях пробирного надзора Российской государственной пробирной палаты, в районе деятельности которых они прошли государственную регистрацию.

Документы, необходимые для постановки на учет

заявление о постановке на специальный учет;

заполненная карта постановки на специальный учет (в двух экземплярах) по утвержденной форме;

копия свидетельства о государственной регистрации;

копия информационного письма территориального органа статистики об учете в составе Единого государственного реестра предприятий и организаций (ЕГРПО) с кодами ОКВЭД;

копия свидетельства о постановке объекта на налоговый учет с указанием его идентификационного номера (ИНН);

копии документов, свидетельствующих о владении помещениями для осуществления операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями (на правах собственности, оперативного управления, аренды, субаренды);

одновременно заявителями представляются для ознакомления нотариально заверенные копии учредительных документов (учредительного договора и устава или положения) с дополнениями и изменениями, которые возвращаются Госинспекцией после рассмотрения заявления.

После постановки на учет Пробирная палата выдает следующие документы

свидетельство о постановке на специальный учет (сроком на 5 лет, далее перерегистрация);

заверенную госинспекцией карту постановки на специальный учет в одном экземпляре.

В случае изменений организации и ИП, поставленные на учет, обязаны в течение 20 дней уведомить Госинспекцию. Одновременно должны быть предоставлены те из документов, данные которых изменились и новая карта спецучета в 2-х экземплярах. Необходимо приложить опись (в 2-х экземплярах) всех представленных в инспекцию документов с указанием количества страниц.

При выявлении организации или ИП, производящих операции с драгоценными металлами и камнями, не поставленных на учет, виновные должностные лица или ИП привлекаются к административной ответственности в соответствии с законодательством РФ.

Таким образом, постановка на учет в соответствующих структурах обязательна для полноценной деятельности ломбардов.

Лицензирование

Федеральным законом от 08.08.2001 N 128-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», вступившим в силу с 11.02.2002, лицензирование деятельности ломбардов не предусмотрено.

Особенности

В соответствии со ст. 358 Гражданского кодекса РФ ломбард обязан страховать в пользу залогодателя за свой счет принятые в залог вещи в полной сумме их оценки, устанавливаемой в соответствии с ценами на вещи такого рода и качества, обычно устанавливаемыми в торговле в момент их принятия в залог. Согласно ст. 6 Федерального закона от 19.07.2007 г. № 196-ФЗ О ломбардах ломбард обязан страховать в пользу заемщика или поклажедателя за свой счет риск утраты и повреждения вещи, принятой в залог или на хранение, на сумму, равную сумме ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 указанного закона. Заложенная или сданная на хранение вещь должна быть застрахована на протяжении всего периода ее нахождения в ломбарде.

Читать еще:  Доверенность на приватизацию квартиры: образец заполнения

Дополнительные продукты для Ломбардов:

Регистрация ломбарда

Ломбардный бизнес привлекает многих предпринимателей. Причинами этому служат относительно простые взаимоотношения между клиентом и ломбардом, которые не требуют дополнительных затрат с обеих сторон, а также безубыточность данного бизнеса. Безубыточность ломбардной деятельности заключается в том, что все займы, выданные ломбардом обеспечены залогом.

Также следует отметить, что человек выбирая между банком и ломбардом выбирает ломбард. Это объясняется тем, что при получении займа в ломбарде не требуется проверка кредитной истории заемщика, кроме этого заем может быть получен в короткие сроки. Благодаря этим конкурентным преимуществам ломбарды занимают устойчивое положение на рынке потребительского кредитования.

Наши специалисты оказывают услуги по открытию ломбарда “под ключ”. На всех нижеперечисленных этапах наши специалисты окажут Вам необходимую правовую помощь. По всем вопросам Вы можете обращаться к нашим специалистам по следующим телефонам 8(843)209-05-31, 8(843)265-52-32 или на электронную почту info@law115.ru

1. Регистрация ломбарда в налоговых органах.

Подготовка документов в инспекцию ФНС России для регистрации ломбарда в Едином реестре юридических лиц, в том числе разработка устава, подбор ОКВЭДов, составление письменных рекомендаций о квалификационных требованиях к учредителю(ям) ломбарда и его единоличному исполнительному органу.

Стоимость 4000 р.

2. Подготовка уведомлений в надзорные органы (Банк России и Федеральную службу по финансовому мониторингу).

Стоимость от 10000 р.

3. Обучение по программе “Противодействие легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма” в форме целевого (внепланового) инструктажа с выдачей свидетельства установленного образца.

Наша компания «Ю-ПИТЕР КОНСАЛТИНГ» является региональным партнером Международного учебно-методического центра финансового мониторинга. Поэтому Ваши сотрудники могут пройти инструктаж в нашей компании. Каждому сотруднику будет выдано свидетельство установленного образца.

Стоимость 2500 р.

4. Постановка на специальный учет в Пробирной палате в соответствии с требованиями постановления Правительства РФ от 01.10.2015 №1052 «О ведении специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями».

Стоимость 3000 р.

5. Создание сайта ломбарда и наполнение его необходимым текстом в соответствии с требованиями Федерального закона “О рекламе” от 13 марта 2006 г. №38-ФЗ.

Стоимость договорная по согласованию с Заказчиком.

6. Подготовка документов в целях исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и нормативных актов Банка России в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

6.1. Разработка правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения ломбарда в соответствии с требованиями Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. Банком России 15.12.2014 г. №445-П.

Стоимость от 8500 р.

6.2. Подготовка документов в соответствии с требованиями Указания Банка России от 05.12.2014 г. №3471-У “О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях”.

Стоимость 4500 р.

6.3. Составление документов в соответствии с требованиями Указания Банка России от 15.12.2014 N 3484-У “О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”.

Стоимость 4000 р.

6.4. Разработка документов для назначения на должность специального должностного лица микрокредитной компании, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Стоимость 2000 р.

7. Разработка документов для предоставления займов физическим лицам в ломбарде в соответствии с требованиями Федерального закона №196-ФЗ от 19.07.2007 г. “О ломбардах”:

7.1. Подготовка документов для предоставления займов под залог движимого имущества (в том числе ювелирных изделий) в соответствии с требованиями Федерального закона от 21.12.2013 №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

Стоимость договорная.

7.2. Подготовка документов для автоломбардов по выдаче займов под залог транспортных средств (автомобилей).

Стоимость договорная.

8. Подготовка документов для соблюдения требований Федерального закона от 27.07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных».

Стоимость 9500 р.

9. Постановка ломбарда на специальный учет в Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (реестр операторов персональных данных).

Стоимость 5500 р.

10. Подготовка кадровых документов ломбарда.

Стоимость 4500 р.

Создание ломбарда

В целом создание ломбарда условно можно разделить на два этапа: регистрация ломбарда в налоговых органах и регистрация ломбарда в ЦБ. Что нужно для открытия ломбарда? В первую очередь, необходимо чтобы учредители ломбарда и его директор не имели неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономической деятельности или преступления против государственной власти. Это требование ст.ст. 2.1 и 2.2 Федерального закона от 19.07.2007 №196-ФЗ “О ломбардах”.

Нужно отметить, что открытие ломбарда это ответственный шаг, так как деятельность ломбарда предполагает высокую административную нагрузку. Так, например, ломбарды в отличие от “рядовых” организаций обязаны сдавать дополнительную отчетность в Банк России в Федеральную службу по финансовому мониторингу. Кроме этого, в соответствии ломбарды не имеют права применять упрощенную систему налогообложения. Таким образом, ломбарды с момента своего открытия обязаны применять общий режим налогообложения и соответственно уплачивать налог на прибыль организаций и налог на добавленную стоимость (НДС).

Какие документы нужны для открытия ломбарда. Это в первую очередь справка об отсутствии судимости у учредителей ломбадра и у ркуоводителя ломбарда. После получения указанной справки в органах внутренних дел можно готовить документы для регистрации ломбарда в налоговых органах. Это копия паспорта учредителей, директора, их ИНН, гарантийное письмо от арендодателя о том, что он обязуется предоставить нежилое помещение для ведения ломбардной деятельности.

При открытии ломбарда с нуля также нужно определится какое движимое имущество Вы будете принимать под залог. Будет ли у Вам ювелирный ломбард, который будет принимать под залог ювелирные изделия или автоломбард, который будет принимать под залог автомобили или ПТС.

Между тем, нужно также отметить, что в последнее время в разных регионах России альтернативой ломбардной деятельности служит комиссионная торговля. Однако, следует отметить, что Банк России и другие надзорные органы к такоо рода псевдо-ломбардам относятся настороженно.

В заключение рассмотрим финансовый вопрос. Сколько нужно денег для открытия ломбарда. В первую очередь это государственная пошлина за регистрацию ломбарда в налоговых органах ее размер составляет 4 000 рублей. Кроме этого, ведение деятельности ломбарда предусматривает сдачу квартальной и ежмесячной отчетности в электронном виде в ЦБ. Для этого ломбарду нужно приобрести электронную подпись. Ее стоимость варьируется в диапазоне от 2 500 до 4 000 рублей. Если Вы затрудняетесь составить бизнес план для ломбарда, то наши специалисты могут Вам помочь в составлении бизнес плана для открытия ломбарда.

Регистрация ломбарда: особенности

Ломбардом является юридическое лицо – специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

«Специализация» ломбардов заключается в том, что им запрещается заниматься какой-либо предпринимательской деятельностью, кроме предоставления краткосрочных займов гражданам, хранения вещей, а также оказания консультационных и информационных услуг (ч.4 ст. 2 Закона «О ломбардах» № 196-ФЗ от 19.07.2007 г.). Виды деятельности ломбарда непосредственно отражаются в его Уставе. Поэтому, в своей хозяйственной деятельности ломбарды должны строго придерживаться требований Закона и Устава, осуществляя только те виды деятельности, которые там закреплены.

Закон содержит требования к наименованию ломбарда.

Ломбарды должны иметь полное и вправе иметь сокращенное фирменное наименование на русском языке. Ломбард вправе иметь также полное фирменное и (или) сокращенное фирменное наименование на языках народов Российской Федерации и (или) иностранных языках. Фирменное наименование ломбарда должно содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.

Читать еще:  Заявление о приеме на работу

Каких-либо ограничения для организационно-правовой формы ломбарда Закон № 196-ФЗ от 19.07.2007 г. не содержит. Поэтому, ломбарды могут создаваться в любых организационно-правовых формах, которые установлены законодательством для коммерческих организаций.

Как и любое юридическое лицо ломбард при создании подлежит регистрации в налоговом органе.

Постановка на налоговый учет ломбарда осуществляется по правилам, установленным Налоговым кодексом РФ и Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» № 129-ФЗ от 08.08.2001 г.

Для государственной регистрации в налоговую службу по месту нахождения постоянно действующего исполнительного органа предоставляется заявление по утвержденной форме.

К заявлению должны быть приложены документы по перечню, установленному главой IV Закона № 129-ФЗ от 08.08.2001 г., а именно:

  • решение о создании юридического лица;
  • учредительные документы юридического лица в двух экземплярах;
  • квитанция об уплате государственной пошлины.

Государственная регистрация ломбарда осуществляется в срок не более чем пять рабочих дней со дня представления документов в налоговый орган. По факту завершения государственной регистрации ломбарду выдается Свидетельство о постановке на налоговый учет в налоговом органе и Свидетельство о государственной регистрации по установленной форме.

После регистрации ломбарда в налоговой службе, необходимо будет поставить ломбард на учет во внебюджетных фондах, открыть расчетный счет в банке, получить письмо из Росстата с кодами статистики для ломбарда.

В необходимых случаях ломбард подлежит постановке на специальный учет в Российской государственной пробирной палате.

Требование к постановке ломбарда на специальный учет в Пробирной палате содержатся в п. 3 раздела I Инструкции о порядке ведения специального учета организаций и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, утв. Приказом Минфина РФ № 51н от 16.06.2003 г. (далее Инструкция № 51н). Согласно п. 3 раздела I Инструкции № 51н в перечень видов деятельности, при которых постановка на учет обязательна, входят передача (прием) в качестве залога; скупка и продажа; хранение, драгоценных металлов (сплавов). Поэтому, если ломбард будет принимать драгоценные металлы (сплавы), камни постановка на учет в Пробирную палату необходима.

Постановка на специальный учет ломбарда производится в Госинспекции по месту регистрации ломбарда. Для этого подается заявление с приложением установленных законодательством России документов. Инструкция № 51н в разделе II содержит требования к оформлению заявления о постановке на учет, подробный перечень документов, предоставляемых одновременно с заявлением и требования к их оформлению. Требовать представления иных документов, не предусмотренных Инструкцией № 51н, запрещается. Решение о постановке организации на специальный учет принимается госинспекцией в течение 5 рабочих дней после приема документов.

В результате зарегистрированному ломбарду выдается Свидетельство о постановке на специальный учет по утвержденной форме сроком на 5 (пять) лет и заверенные карты постановки на специальный учет в одном экземпляре.

Следующий этап – регистрация ломбарда в Федеральной Службе по финансовому мониторингу.

Требования о постановке ломбарда на учет в Росфинмониторинге содержаться подп. б п.2 Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности, которых отсутствуют надзорные органы. (утв. Постановлением Правительства Российской Федерации № 58 от 27.01.2014 г.)

В этом же документе определен и порядок постановки ломбарда на учет.

Постановку на учет ломбарда осуществляют территориальные органы Росфинмониторинга по месту государственной регистрации самого ломбарда. Постановка на учет ломбарда в территориальном органе Росфинмониторинга осуществляется в течение 30 календарных дней с даты государственной регистрации ломбарда.

Для постановки на учет ломбарда в территориальный орган Росфинмониторинга представляется карта постановки на учет по утвержденной форме.

Территориальный орган Росфинмониторинга принимает решение о постановке ломбарда на учет и присвоении ему соответствующего учетного номера в срок, не превышающий 15 календарных дней со дня получения карты. Представителю ломбарда вручается уведомление о принятии решения о постановке на учет под расписку или направляется заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении либо в виде электронного документа при подаче карты в электронном виде.

Как правильно открыть ломбард

Для того, чтобы открыть ломбард правильно, и Вам не пришлось сразу же проходить перерегистрацию по тем или иным причинам, важно помнить про следующие моменты:

Организационно-правовая форма юридического лица

ООО (Общество с ограниченной ответственностью)

Название юридического лица

Слово “Ломбард” пишется обособлено и обязательно должно присутствовать в названии, без дефисов, склонений (ломбарды, ломбардная) и Ъ на конце слова “ломбард”

Основной вид деятельности ломбарда (Код ОКВЭД)

– 64.92.6 – ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПО ПРЕДОСТАВЛЕНИЮ ЛОМБАРДАМИ КРАТКОСРОЧНЫХ ЗАЙМОВ ПОД ЗАЛОГ ДВИЖИМОГО ИМУЩЕСТВА

Действия Учредителей до момента регистрации ломбарда

На момент получения документов из ФНС все учредители ломбарда должны иметь на руках справку об отсутствии судимости за преступления в экономической сфере и преступления против государственной власти.
Срок действия данной справки – 3 месяца, срок выдачи – до 30 дней.

Справка запрашивается:
– в отделении полиции по месту жительства;
– в многофункциональном центре;
– через сайт Госуслуг.

Регистрация личного кабинета (ЦБ РФ)

Регистрация обязательна для всех ломбардов

Зарегистрировать ЛК необходимо в кратчайший срок после получения документов из ФНС.

Регистрация личного кабинета (Росфинмониторинг)

Регистрация обязательна для всех ломбардов

Зарегистрировать ЛК необходимо в кратчайший срок после получения документов из ФНС.

Постановка на специальный учет для ювелирных ломбардов

В течение 30 дней ювелирные ломбарды обязаны встать на специальный учет в Пробирной инспекции по своему региону.

Организация работы ломбарда в рамках требования 115-ФЗ

– Директор ломбарда и СДЛ должны пройти Целевой инструктаж в сфере ПОД/ФТ До (либо в день) открытия ломбарда – получения документов из ФНС;

– В день получения документов из ФНС назначается Директор и СДЛ ломбарда, соответствующий квалификационным требованиям;

– ПВК, приказ о назначении СДЛ и некоторые другие документы должны быть утверждены директором в день открытия ломбарда;

Направление документов в контролирующие органы (ЦБ РФ и РФМ)

– В течение 10 рабочих дней с момента получения документов из ФНС все Учредители ломбарда обязаны направить в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России и в НФО Уведомление о возникновении права распоряжения 10 и более процентов акций (Указание 4658-У) по специальной форме;

– В течение 3-х рабочих дней с момента назначения в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России направляется информация о назначении СДЛ;

Сдача отчетности в ЦБ РФ И РФМ

Даже если ломбард после своего официального открытия какое-то время не ведет деятельность, он все равно обязан в соответствующее время подавать так называемые “нулевые” отчеты в ЦБ РФ и РФМ.

Помощь в открытии ломбарда могут оказать наши партнеры АНО ДПО “Уральский ювелирный центр” и “Ювелирный центр. Сопровождение”:

Первичная консультация.

Бесплатно

Создание юридического лица.

10 000 руб.
3 500 руб.

Постановка на специальный учет.

– Впервые. Полный круг со сдачей и получением документов.
– Помощь в самостоятельной сдаче и получении документов.

8 000 руб.
от 6 000 руб.

Ознакомиться с полным перечнем услуг можно по ссылке ->> Скачать перечень.

Документы, необходимые для открытия Ломбарда

Ломбард – это коммерческая структура, зарабатывающая на предоставлении займов под залог вещей и другого имущества. Это означает, что помещение ломбарда должно быть рассчитано на хранение ценностей и денег. С точки зрения госрерулирования, ломбардный бизнес один – это из самых сложных видов предпринимательства. Чтобы работать прибыльно и без крупных штрафов, нужно соблюсти все требования и формальности, в том числе касающиеся документальной базы предприятия.

Функционировать ломбард может как Общество с ограниченной ответственностью или как акционерное общество. Первый вариант предпочтителен для начинающих предпринимателей, потому что он не предполагает выпуска, регистрации и других элементов, обязательных для ОАО. Поэтому мы описываем пакет документов, требующихся для открытия ломбарда, как ООО.

Юридические документы

На первом этапе работы, непосредственно перед открытием ломбарда нужно найти помещение. Оно должно соответствовать требованиям контролирующих органов по уровню безопасности, или же вы должны иметь возможность привести его к соответствию стандартам. На помещение нужно получить правоустанавливающие документы:

  • заключить договор аренды;
  • купить помещение;
  • получить в дар.

Наличие одно из этих документов необходимо на этапе регистрации ООО. Свидетельство о праве собственности или договор аренды подтверждают для налоговых органов наличие у компании юридического адреса.

  • в ФНС;
  • в Росфинмониторинге;
  • Пробирной палате.

При подготовке к регистрации в последних двух органах нужно сотрудничать с еще двумя контролирующими структурами:

Обе организации должны выдать положительное заключение по результатам проверки помещения ломбарда на соответствие санитарным и противопожарным стандартам. Для каждой структуры нужно подготовить и собрать пакет документов.

С администрацией района вам придется иметь дело только в том случае, если вы хотите организовать наружную рекламу ломбарда.

Документы для регистрации ломбарда в ФНС

Получаемые после регистрации

Заявление (ф. № P1 1001)

Устав с пометкой о регистрации ломбарда

Квитанция об оплате государственной пошлины

Устав Общества и учредительный договор (если участников несколько)

Решение о добровольном создании Общества (если у вас есть партнер, Протокол голосования по вопросу организации ООО)

Св-во о госрегистрации предприятия

Копии документов, подтверждающие личность учредителя (учредителей)

Выписка из ЕГРЮЛ

Договор аренды (купли, дарения) или гарантийное письмо собственника помещения, подтверждающее наличие у ломбарда юридического адреса.

Св-во о постановке на учет в налоговой инспекции

Это основной пакет документов. Обычно его достаточно, но инспектор ИФНС может затребовать и дополнительные документы по своему усмотрению.

Документы для регистрации ломбарда в Росфинмониторинге

Получаемые после регистрации

Заявление, составленное в произвольной форме

Уведомление о принятии соответствующего (положительного либо отрицательного) решения

Правоустанавливающие документы на ломбард (копии уставных документов)

Правоустанавливающие документы на помещение (арендное соглашение, свидетельство права собственности)

Карта постановки на учет, как предприятия, работающего с ценным имуществом и деньгами (ф. 2-КПУ). Документ требует нотариального заверения

Финотчетность на момент начала деятельности

О принятии на работу первого руководителя и главного бухгалтера предприятия (копия приказа о назначении)

О наличии регламента работы ломбарда

Подтверждающая наличие оборудования для:

  • оценки имущества;
  • учета денежных средств;
  • учета информации о заемщике.

О наличии охраняемого, специально подготовленного и оборудованного под хранение ценностей помещения

Документы для регистрации в Пробирной палате

Получаемые после регистрации

Св-во о постановке на спецучет. Документы имеет срок ( 5 лет), затем требуется пройти, перерегистрацию

Карта постановки на учет, как предприятия, работающего с ценным имуществом и деньгами (ф. 2-КПУ). Документ требует нотариального заверения

Копия св-ва о госрегистрации ломбарда

Копия ЕГРЮЛ с кодами ОКВЭД

Заверенную карту постановки на спецучет

Правоустанавливающие документы на помещение ломбарда

Правоустанавливающие документы на предприятие (оригиналы, предоставляются для ознакомления, возвращаются инспекторами палаты после рассмотрения заявления собственника ломбарда)

Документы для УГПС

Получаемые после регистрации

Заключение по результатам проверки

Правоустанавливающие документы на ломбард

Правоустанавливающие документы на помещение ломбарда

Справка о назначении первого руководителя (приказ о назначении директора)

Приказ о назначении ответственного за пожбезопасность лица

Выписка из ЕГРЮЛ

Руководство по ППБ,

План БТИ на помещение

Договор на установку и ТО пожарно-охранных систем (с организациями имеющими лицензию на данный вид деятельности)

Документы, подтверждающие прохождение сотрудниками курсов по пожбезопасности

Документы для СЭС

Для получения заключения СЭС нужно написать заявление и собрать комплект документов.

Получаемые после регистрации

Правоустанавливающие документы на помещение и предприятие

Заключение по результатам проверки

ППК (программа производственного контроля)

Выписка из ЕГРЮЛ

Договора на утилизацию ртутных ламп, вывоз отходов и дезинфекционные мероприятия

Паспорт на систему вентиляции и договор на ее ТО и обеззараживание

Список документов стандартный, подходит для экспертизы помещения перед лицензированием (в данном случае оно не требуется), возможно, СЭС затребует более скромный пакет, уточните в местном отделе санстанции.

Документы для администрации

В некоторых городах архитектурный отдел районной администрации участвует в выдаче разрешения на ремонт фасада здания под ломбард и даже в определении формата вывески. Если вы открываете ломбард не в столице или другом городе с богатой историей, такое разрешение потребуется только на наружную рекламу. Для его получения в администрацию предоставляют:

  1. Заявление.
  2. Кадастровые планы и документы БТИ.
  3. Письмо-согласие владельца помещения на подобную рекламу.

Если наружная реклама не предусмотрена вашим планом, этот пункт можно опустить.

Документы, требующиеся на момент открытия ломбарда

К открытию вашего предприятия вы должны подготовить следующий пакет документов:

  1. Правоустанавливающие документы на ломбард.
  2. Свидетельство о госрегистрации.
  3. Правоустанавливающие документы на помещение ломбарда.
  4. Заключение СЭС.
  5. Заключение УГПС.
  6. Свидетельство о постановке на спецучет и карту постановки из Пробирной палаты.
  7. Уведомление о постановке на учет в Росфинмониторинг
  8. Набор договоров с организациями, обслуживающими ломбард.

К важным контрактам, которые следует заключить, относят договоры:

  • на вывоз твердых отходов;
  • на утилизацию люминесцентных ламп;
  • дератизацию, дезинфекцию, дезинсекцию;
  • поставку тепла, воды, электроэнергии;
  • слив стоков.

Если вы размещаете ломбард в ТЦ или в специализированном офисном здании, возможно, эти договоры будет заключать арендодатель, и они вам не потребуются.

Бухгалтерские документы

В эту группу относят:

  • финансовую отчетность, подаваемую бухгалтерией ломбарда в ИФНС (подаются ежемесячно, поквартально, ежегодно);
  • отчеты, направляемые в ЦБ РФ (подаются ежемесячно, поквартально, ежегодно).

В Центробанк нужно направлять:

  1. Отчет по форме ОКУД0420001 об операциях с деньгами (их видах и сумма). Отчет ежемесячный.
  2. Отчет по форме ОКУД0420890 о деятельность предприятия (поквартальный).
  3. Отчет по форме ОКУД0420891 (о руководстве). Подается раз в год.

За непредставление отчетов в ИФНС или ЦБ РФ следует административное наказание в виде серьезных штрафов.

В ломбарде бухгалтерский отдел обязан вести документы оперативного учета:

  • оборотно-сальдовые ведомости;
  • реестры залоговых квитанций;
  • реестры выкупа залоговых изделий;
  • документы выдачи ценностей материально-ответственному лицу;
  • приходные и расходные кассовые ордера.

К финансовым документам ломбарда предъявляются строгие требования, вести их нужно добросовестно, отчеты сдавать своевременно.

Другие документы

В эту группу мы отнесли пакет документов для Уголка потребителей и внутреннюю документацию по предприятию (кадровую, инструкции по ППБ, по противодействию легализации нелегальных доходов и т.п.).

Уголок Потребителя

Для оформления уголка потребителя потребуется следующий пакет документов:

  1. Книга отзывов и предложений.
  2. Информация об условиях работы ломбарда (услуги, цены).
  3. Копия ФЗ №353 Об общих и индивидуальных условиях займа.
  4. Копия ЗоЗПП.
  5. Правоустанавливающие документы на ломбард.
  6. Контактные данные руководства предприятием.
  7. Информация о контролирующих органах и контактная информация.

В месте осуществления деятельности ломбарда, нужно разместить вывеску с указанием наименования предприятия, его адреса и режима работы.

Кадровые документы

  • штатное расписание;
  • трудовые договоры;
  • договоры материальной ответственности;
  • табели учета рабочего времени;
  • личные карточки сотрудников;
  • журнал учета трудовых книжек;
  • приказы о приеме и увольнении работников;
  • правила внутреннего распорядка;
  • книга учета бланков трудовых книг;
  • приказы о премировании (если премии предусмотрены);
  • дипломы и трудовые книжки работников.

Внутренние приказы, журналы и инструкции

  1. Приказ о запрете курения на рабочих местах и в помещениях ломбарда.
  2. Инструкция о мерах пожарной безопасности.
  3. Инструкции по ОТ.
  4. Журналы инструктажей по ППБ.
  5. Приказ о назначении лица, ответственного за ППБ или пожарно-техническую комиссию.
  6. Эвакуационный план по удалению людей и имуществ из помещения ломбарда в случае возгорания.
  7. Правила внутреннего контроля над незаконной легализацией денежных средств.
  8. ППО (программа подготовки и обучения) работников ломбарда в сфере противодействия отмывания доходов.
  9. Документ, подтверждающий прохождение ППО.
  10. Журнал целевых инструктажей.
  11. Документ, подтверждающий повышение квалификации по ППО (плановый инструктаж);
  12. Инструкция о порядке учета и хранения, принятых у заемщиков ценностей.

Во время работы ломбарда вам придется страховать принятое на хранение имущество заемщиков по полной залоговой стоимости.

Для этого нужно будет написать заявление в страховую компанию и предоставить такие документы:

  • название и спецификация залогового имущества;
  • их описание и ценность;
  • характеристика тары для хранения вещей;
  • условия хранения;
  • срок хранения;
  • информация об охранных и противопожарных мерах в ломбарде;
  • документы БТИ с экспликаций (планы помещения).

Страховщики могут затребовать и другие документы. Наличие далеко не всех документов у вас будут проверять при открытии. Но для собственной уверенности и спокойствия они должны быть.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector
Наименование и содержание услуги Стоимость для Екатеринбурга